قانون 20/80 در بازارهای مالی

قانون 20/80 که با نام اصل پارتو (Pareto Principle) نیز شناخته می‌شود بر این اصل استوار است که ۸۰٪ نتایج حاصل ۲۰٪ از علت‌ها است.

قانون 20-80 در کسب و کارها به معنای شناسایی ورودی‌هایی است که بیشترین بهره‌وری از آنها حاصل می‌شود. برای مثال مدیر یک شرکت ‌می‌تواند با شناسایی ورودی‌های پُربازده و صرف بیشترین تمرکز خود بر روی آنها به موفقیت دست پیدا کند.

قانون ۲۰ ۸۰ اغلب در کسب و کارها و اقتصاد به کار برده می‌شود، با این حال ‌می‌توان از این قانون در امور مالی شخصی، زندگی، مدیریت زمان، درس خواندن، روابط دوستی و .... استفاده کرد.

نحوه کار قانون 20/80 در کسب و کارها و مشاغل چگونه است؟

قانون 20/80 در زمینه تجارت به این نکته اشاره دارد که ۸۰٪ از درآمد یک شرکت از طریق ۲۰٪ از مشتریان آن ایجاد می‌شود. به همین علت، بهتر است که شرکت بر روی همین ۲۰٪ از مشتریان تمرکز کرده و آنها را حفظ کند. با این کار ممکن است حتی مشتریان دیگر با ویژگی‌های مشابهی به دست بیاورد. علاوه بر این مدیران ‌می‌توانند با اتکا به این قانون، تمرکز خود را بر روی مشکلات اصلی کسب و کار گذاشته و به حل آنها بپردازند.

هسته اصلی قانون 20/80 چیست؟

هسته اصلی قانون پارتو یا قانون 20/80 شناسایی بهترین ورودی‌ها و استفاده کارآمد از آنها به منظور کسب حداکثر ارزش است. مشکلی که بسیاری از افراد در مشاغل خود با آن رو به رو هستند، عدم تمرکز بر ۲۰٪ از موارد مهمی است که منجر به درآمد بیشتر می‌شود. علاوه بر این، افراد کم درآمد معمولا نحوه مدیریت زمان، بازاریابی شغل خود و بسیاری از مهارت‌های مرتبط دیگر را نمی‌دانند.

• در دوره رشد اقتصادی با متد SMI، سه مهارت کاربردی راه‌های افزایش درآمد، دانش اقتصادی و روشهای کسب سود از بازار طلا با هدف رسیدنِ افراد به ثروت و رشد اقتصادی آموزش داده می‌شوند.

نحوه پیدایش قانون 20-80

در قرن بیستم میلادی، قانون 20-80 یا اصل پارتو برای اولین بار در اقتصاد کلان برای توصیف توزیع ثروت در ایتالیا به کار برده شد. در سال ۱۹۰۶ بود که ویلفرد پارتو، اقتصاددان ایتالیایی به نکته جالبی برخورد:

• ٪۲۰ از غلاف‌های نخود در باغ پارتو منجر به تولید ۸۰٪ از نخودها می‌شدند.

پارتو این اصل را به اقتصاد کلان تعمیم داد و به این نتیجه رسید که ۸۰٪ از ثروت در ایتالیا متعلق به ٪۲۰ از جمعیت است.

در دهه ۱۹۴۰ دکتر جوزف جوران، متخصص در بخش اجرایی کسب و کارها به این نتیجه رسید:

• ٪۸۰ از ایرادات محصولات ناشی از ۲۰٪ مشکلات در بخش روش‌های تولید است.

بنابراین با تمرکز بر ۲۰٪ مشکل در روش تولید، یک کسب و کار قادر به افزایش کیفیت محصولات خود خواهد بود.

قانون 20/80 و سرمایه گذاری در بورس

با استفاده از قانون 20/80 ‌می‌توان نحوه سرمایه گذاری در بورس را نیز تعیین کرد. برای مثال:

۱- ‌می‌توان روی ۲۰٪ از سهام بازار سرمایه گذاری کنید که ۸۰٪ بازدهی بازار را به خود اختصاص داده‌اند.

۲- ‌می‌توان ۸۰٪ از سرمایه را به سرمایه گذاری ارزشی در بورس و ۲۰٪ دیگر را به سرمایه گذاری رشدی اختصاص داد.

مثال‌هایی از این دست بسیار زیادند با این وجود قبل از استفاده از قانون 20/80 در بورس بایست حتما نحوه سرمایه گذاری در این بازار را آموخته باشید.

قانون 20/80 و سرمایه‌گذاری در فارکس

به هنگام معامله کردن در فارکس یا سایر بازارهای مالی، اصل 20/80 در موارد مختلفی قابل مشاهده است:

• ٪۸۰ مواقع بازار، حالت خنثی دارد و تنها ۲۰٪ از مواقع بازار دارای روندهای قوی بوده و احتمال کسب بازدهی بالا توسط معامله‌گران وجود دارد.
• اگر ۲۰٪ از استراتژی‌های معاملاتی شما ۸۰٪ از بازدهی شما را به وجود بیاورند بایستی بر ۲۰ درصد از استراتژی‌های معاملاتی موفق خود تمرکز کنید.
• تنها ۲۰٪ از اندیکاتورها منجر به ۸۰٪ از بازدهی می‌شوند. بنابراین بهتر است که تمرکز خود را بر استفاده از این اندیکاتورها بگذارید.
• اگر ۸۰٪ سود از ۲۰٪ معاملات‌تان نشات می‌گیرد باید به تکنیک‌های مدیریت ریسک مانند تعیین نسبت مناسب ریسک به ریوارد پایبند باشید.
• ٪۸۰ ضررها در بازارهای مالی ناشی از عدم تسلط به روان‌شناسی معاملات و تنها ۲۰٪ از آنها مرتبط به استراتژی معاملاتی است.

تفسیرهای نادرست از قانون 20/80 چیست؟

۱- اصل 20/80 یک قانون ریاضی نیست. بنابراین ‌می‌توان از درصدهای دیگر استفاده کرد و لازم نیست حتما جمع این درصد‌ها برابر با 100 باشد. به عبارت دیگر، مفهومِ اصل پارتو اهمیت دارد نه اعداد آن.

۲- برخی به اشتباه گمان ‌می‌کنند اگر ۲۰٪ از داده‌ها مهم هستند ۸۰٪ دیگر اهمیت ندارند. در واقع ۲۰٪ از داده‌های مهم در اولویت قرار می‌گیرند ولی نباید اهمیت ۸۰٪ از سایر فعالیت را نادیده گرفت.

مثالی از قانون 20/80 در زمینه کسب و کار

سارا فارغ التحصیل رشته ارتباطات است و به تازگی یک وبلاگ با محتوای خاص ساخته است اما با وجود کیفیت بالای مطالب، ترافیک وبلاگ او بسیار پایین است. سارا به این فکر کرد که محتواهای با ارزش در صورتی که هیچ کس آنها را نخواند، تقریبا هیچ ارزشی ندارد. بنابراین او سعی کرد قانون 20/80 را در کار خود دخیل کند.

سارا تصمیم گرفت ۲۰٪ از زمان خود را به بررسی مخاطبان وبلاگ و ۸۰٪ را به نوشتن محتوای آن اختصاص دهد. در این راه او باید به سوالاتی از این دست پاسخ می‌داد:

• ٪۲۰ از مخاطبان برتر وبلاگ چه ویژگی‌هایی دارند؟
• آیا ‌می‌توانم برای جلب رضایت ۲۰٪ از مخاطبان برترم، بیشتر تلاش کنم؟
• کدام پست‌های وبلاگ، ۲۰٪ از بهترین عملکرد من را نشان می‌دهند؟ آیا ‌می‌توانم در نوشتن این موضوعات پیشرفت کنم؟

در نهایت سارا با تجزیه و تحلیل سوالاتی از این دست محتوای وبلاگ خود را مطابق با ۲۰٪ از مخاطبان برتر خود تنظیم کرد و ظرف مدت کوتاهی ترافیک سایتش بیش از ۲۲۰٪ رشد کرد. البته او از ۸۰٪ دیگر یعنی محتوای نوشته‌ها غافل نشد و به تلاش در این زمینه نیز ادامه داد.

مثالی از قانون 20/80 در زندگی

یک دانش آموز با شناسایی بخش‌هایی از کتاب که احتمال وجود بیشترین سوالات امتحان از آنها وجود دارد (۲۰٪ از حجم کتاب)، بیشترین تمرکز خود را به مطالعه آنها اختصاص ‌می‌دهد. البته این بدین معنی نیست که نباید سایر بخش‌های کتاب را مطالعه کرد. در نهایت ۸۰٪ از نمره عالی این دانش آموز حاصل مطالعه ۲۰٪ از کتاب با دقت کافی بوده است.

مثال‌هایی کوتاه از قانون 20/80

• تلاش ۲۰٪ از کارکنان یک شرکت ‌می‌تواند ۸۰٪ از سود شرکت را تامین کند.
• از نظر مدیریت زمان شخصی، ۸۰٪ از خروجی کار شما تنها از ۲۰٪ زمانی که مشغول به کار هستید، ناشی می‌شود.
• ۸۰٪ احساسات صمیمانه تنها از ۲۰٪ دوستان دریافت می‌شود.
• ٪۲۰ از فعالیت‌های ما منجر به خلق ۸۰٪ از درآمدمان می‌شود.

معرفی کتاب قانون 20/80

کتاب قانون 20 / 80 اثر ریچارد کخ، با هدف آشنایی خوانندگان با این اصل مهم نوشته شده است. کخ در این کتاب نشان ‌می‌دهد که چطور ‌می‌توان با تلاش، زمان و منابع کمتر با شناسایی ۲۰٪ از آنچه که واقعا اهمیت دارد و تمرکز بر آن به دست‌آوردهای بیشتری در زندگی دست یافت.

پس از مطالعه کتاب، خواننده به این نتیجه می‌رسد که مقدار کمی از چیزهایی که وقت خود را به آنها اختصاص ‌می‌دهد، واقعیت اهمیت دارند اما با تمرکز بر روی آن ۲۰٪ مهم و جادویی، درهای موفقیت در زندگی و کسب و کار به روی انسان‌ها گشوده می‌شود.

در این مقاله به قانون 20/80 یا اصل پارتو پرداختیم. دانستیم که این قانون را یک اقتصاددان ایتالیایی به نام پارتو در اوایل قرن بیستم میلادی اختراع کرد و به این نتیجه رسید که ۸۰ درصد از ثروت در ایتالیا در دستان ۲۰ درصد از جمعیت است. این قانون را می‌توان به بازارهای مالی، کسب و کارها، زندگی، مدیریت زمان و حتی روابط عاطفی تعمیم داد و با تمرکز بر ورودی‌های مهم به بیشترین دست‌آورد رسید.

جهت آشنایی با مفاهیم مهم اقتصادی و سرمایه گذاری از مقالات زیر استفاده کنید.

• سریعترین راهکارهای افزایش درآمد
• بهترین سرمایه‌گذاری با پول کم
• شاخص فلاکت چیست؟ شاخص فلاکت در ایران
• چه نوع طلایی برای سرمایه‌گذاری بهتر است؟
• بهترین استراتژی سرمایه گذاری
• بهترین سرمایه‌گذاری در ایران

سوالات متداول

۱- قانون پارتو به زبان ساده چیست؟

در تعریف قانون پارتو به زبان ساده باید به این نکته اشاره کنیم که ۸۰٪ از کارایی یک کسب و کار از ۲۰٪ تمرکز بر روی ورودی‌های درآمدزا ایجاد می‌شود. به عنوان یک نمونه دیگر، ۸۰٪ از استحکام یک رابطه عاطفی میان دو نفر از ۲۰٪ زمانی که هر فرد در اختیار دارد و آن را با تمرکز و علاقه در اختیار طرف مقابل قرار ‌می‌دهد، به دست می‌آید.

۲- مهمترین نمونه قانون 20/80 در بازارهای مالی چیست؟

مهمترین نمونه قانون 20/80 در بازارهای مالی مبنی بر این نکته است که ۸۰٪ بازدهی سرمایه گذاری تنها از ۲۰٪ معاملات به دست می‌آید. بنابراین با تمرکز بر این ۲۰٪ می‌توان میزان بازدهی را بهبود داد.