سبدگردانی در بورس به زبان ساده یعنی سپردن سرمایه به شخص یا سازمان دیگر به نام سبدگردان. سبدگردان با دانش و تجربه زیاد خود به جای شما، تصمیمات معاملاتی برای خرید و فروش سهام می گیرد. بنابراین اگر فرصت یادگیری بورس و یا زمان لازم برای تحلیل و پیدا کردن سهم های مناسب خرید را ندارید، میتوانید سرمایه خود را به یک سبدگردان معتبر بسپارید. البته ما در ادامه مقاله یک روش آسان برای انتخاب بهترین سهام بورس تهران را به شما معرفی می‌کنیم تا در صورت تمایل از آن استفاده کنید.
در ادامه، نحوه کار سبدگردان، ویژگی های بهترین سبدگردان در بورس و هر آنچه که در این مورد لازم است بدانید را به زبان ساده توضیح خواهیم داد.
برای آشنایی با مدیریت سرمایه در بازارهای جهانی این مطلب را بخوانید!
سبدگردانی که گاهی به آن مدیریت پرتفوی نیز گفته میشود بر اساس قانون بازار اوراق بهادار تعریف مشخصی دارد:
سبدگردان در بورس، با ويژگی های زیر تعریف می شود:
سبدگردانی در بورس مربوط به تمام اوراق بهادار است نه صرفا سهام. این دارایی‌های مالی شامل موارد زیر می‌شوند:
برای استفاده از سبدگردانی باید در ابتدا یک شرکت معتبر سبدگردان انتخاب کنید. پس از آن باید قراردادی را به عنوان سرمایه گذار با شرکت سبدگردان، ببندید که در آن میزان سرمایه، کارمزد، مدت زمان، شرایط سبدگردانی و سایر موارد ذکر شده باشد. طی قرارداد سبدگردانی، شرکت سپرده گذاری مرکزی یک کد بورسی سبدگردانی به سرمایه گذار اختصاص می دهد. این کد بورسی به نام سرمایه‌گذار است اما در اختیار سبدگردان قرار داده میشود تا موارد لازم را لحاظ کند.
برای اینکه بدانید کارمزد معاملات بورس چقدر است این مطلب را بخوانید!
سبدگردانی برای افرادی که فرصت یادگیری بورس را ندارند و یا زمان کافی برای تحلیل و یافتن پربازده ترین سهام را ندارند، به عنوان یک مزیت در نظر گرفته میشود. مزایای سبدگردانی به شرح زیر است:
برخی از افراد نیز در صورتی که لیستی از سهم های مناسب خرید به همراه زمان دقیق ورود به معامله و خروج از آن را داشته باشند، می‌توانند با رعایت قوانین مدیریت سرمایه و ریسک، بیشترین سود ممکن را از بازار بورس بگیرند و نیازی به سبدگردان نخواهند داشت. اگر علاقه‌مند به اطلاع از سیگنال های دقیق بورس تهران هستید، به صفحه تحلیل 300 سهم بورس تهران مراجعه کنید.
سبدگردانی محدودیت های خاص خود را دارد که در ادامه به آنها اشاره می کنیم:
همانطور که در بخش بالا بیان شد، برای استفاده سبدگردانی باید سرمایه نسبتا زیادی داشته باشید. وجود سرمایه زیاد به این دلیل است که مدیریت پرتفوی سرمایه گذاران به نسبت (صندوق های سرمایه گذاری) کاری سخت و هزینه بر است. از طرف دیگر، کارمزد سبدگردانی به صورت درصد خاصی از سود شما در نظر گرفته میشود. بنابراین فعالیت با سرمایه کم به نفع شرکت های سبدگردان نیست. به همین دلیل شرکت های سبدگردان، یک مبلغ مشخصی را برای حداقل سرمایه در نظر می‌گیرند که میزان آن در شرکت های مختلف، متفاوت است.
برخی شرکت ها حداقل سرمایه برای سبدگردانی را یک میلیارد، برخی دیگر پنج میلیارد و... در نظر می گیرند. بهتر است، به دنبال سبدگردانی باشید که حداقل سرمایه آن برای سبدگردانی متناسب با سرمایه شما باشد. البته بررسی صلاحیت و میزان بازدهی در بازه بلندمدت سبدگردان را هم نباید فراموش نکنید.
کارمزد سبدگردانی معمولا از دو بخش تشکیل می شود؛ کارمزد مدیریت و کارمزد عملکرد. این کارمزد بر اساس قوانین سازمان بورس بوده اما بخشی از آن مطابق با توافق سبدگردان و سرمایه گذار است. این کارمزد توافقی در قرارداد سبدگردانی ذکر میشود.
پیشنهاد می‌کنیم تا با خواندن مقاله قوانین کارگزاری قوانین حاکم بر بازار بورس و فرابورس را بشناسید!
در این قسمت از یک مثال سبدگردانی استفاده می‌کنیم تا با شیوه محاسبه کارمزد آن آشنا شوید. فرض کنید سرمایه ده میلیارد تومانی خود را به سبدگردان سپرده اید. در این مرحله باید بر سر مقدار کارمزد با سبدگردان توافق کنید. تصور کنید توافق شما به این صورت باشد که تا بازده 20 درصد، سبدگردان تنها کارمزد مدیریت دریافت کند و اگر بازده از 20 درصد بیشتر شد، یک پنجم از سود اضافه به سبد گردان تعلق بگیرد.
با این حساب اگر سود شما 15 درصد شود، فقط باید کارمزد مدیریتی را پرداخت کنید اما اگر سود شما 40 درصد شود علاوه بر کارمزد مدیریتی، براساس توافق قبلی باید کارمزد عملکردی را هم بپردازید. با بازده 40 درصد، سرمایه شما به 14 میلیارد تبدیل می شود. برای پرداخت کارمزد سبدگردانی، بیست درصد از 40 درصد سود کنار گذاشته می شود (این 20 درصد اول متعلق به شماست). یک پنجم از بیست درصد دوم که سود اضافه است، کارمزد سبدگردان است. در واقع یک پنجم از دو میلیارد که معادل 400 میلیون است به سبدگردان تعلق می گیرد.
هدف سبدگردانی به دست آوردن بیشترین بازده ممکن برای سرمایه گذار با توجه به سطح ریسک پذیری و میزان سرمایه او است. بیشینه شدن سود، به نفع سبدگردان و سرمایه گذار است.
سبدگردان به نوعی وکیل سرمایه گذار محسوب می شود. سبدگردان نه تنها تصمیمات مهم برای خرید، فروش و یا نگهداری سهام را برای سرمایه گذار اخذ میکند بلکه به نیابت از او در مجامع عمومی شرکت کرده و انجام مواردی مثل رای دادن، دریافت سود سهام، سهام جایزه، حق تقدم و... را به عهده می‌گیرد.
برای آشنایی با مجمع عمومی سالیانه این مطلب را بخوانید!
نظارت بر سبدگردانی از طریق امین سبد صورت می گیرد. امین سبد معمولا از یک شرکت حسابرسی انتخاب می شود تا بر رعایت قانون توسط سبدگردان نظارت کند. هر زمان که سبدگردان از مفاد قانونی خارج شود امین سبد، سازمان بورس را در جریان قرار می‌دهد تا طبق مقررات با آن برخورد شود.
خیر. طبق قانون سازمان بورس، سبدگردان در زیان سهیم نیست. در واقع سرمایه گذار با پذیرفتن ریسک سرمایه گذاری در بورس، سبدگردان خود را انتخاب کرده است.
از آنجایی که نوسانات بورس به طور قطعی قابل پیش بینی نیست نمی توان درصد سود مشخصی برای سبدگردانی در نظر گرفت. بهتر است یک سبدگردان با سابقه و با تجربه را انتخاب کنید. نکته مهم این است که اگر درصد سود به دست آمده برای سرمایه شما، کمتر از درصد مشخصی (یا کمتر از سود سپرده بانکی) باشد، به سبدگردان کارمزد عملکردی تعلق نمی گیرد.
هیچ شرکت سبدگردانی نمی تواند سوددهی و میزان آن را تضمین کند. در واقع بر اساس قانون سازمان بورس، هیچ نهاد سبدگردانی مجاز به انجام این کار نیست. به همین دلیل بهتر است با بررسی کامل، بهترین شرکت سبدگردان را انتخاب کنید.
برای آشنایی با پیشبینی بازار بورس در ایران این مطلب را بخوانید!
برای انتخاب بهترین شرکت سبدگردان باید ویژگی های زیر را در نظر بگیرید.
برای انتخاب بهترین شرکت سبدگردان باید سابقه آن را بررسی کرده و میزان بازدهی آن را در بازه‌های زمانی بلندمدت بررسی کنید. اگر شرکتی در سال‌های متوالی بازدهی مناسبی داشته باشد، گزینه مناسب‌تری برای انتخاب است.
هر شرکت سبدگردانی باید از سوی سازمان بورس، مجوز رسمی گرفته باشد. بنابراین حتما باید این مجوز را مشاهده کنید. گرفتن مجوز سبدگردانی شرایط خاصی مثل صلاحیت حرفه‌ای مدیران، نداشتن پیشینیه تخلفاتی و... نیاز دارد. به همین دلیل می توان به شرکتی که مجوز رسمی دارد، اطمینان بیشتری کرد.
پیش از انتخاب سبدگردان باید میزان کارمزد دریافتی نیز مورد بررسی قرار گیرد. میزان کارمزد را می توان به نسبت بازدهی و سابقه شرکت ها سنجید.
بهترین شرکت سبدگردان باید خدمات مناسبی مثل پشتیبانی مناسب، ارائه گزارشات دوره‌ای به سرمایه‌گذار و... در اختیار سرمایه گذاران قرار دهد.
همان طور که در ابتدای مقاله اشاره کردیم، سبدگردان یک فرد حقوقی است. بنابراین اشخاص حقیقی برای انجام سبدگردانی مجوز ندارند. اگر برای سبدگردانی با یک شخص حقیقی قرارداد ببندید، هیچ سازمانی برای نظارت بر آن وجود نخواهد داشت. افرادی که به اسم سبدگردانی از مردم پول می گیرند معمولا مکان ثابتی ندارند و سرمایه آنها را به نفع معاملات خود استفاده می کنند. پس به هیچ وجه سرمایه خود را برای سبدگردانی به دست افراد حقیقی نسپارید.
باید بدانید که قبل از شروع سبدگردانی باید ریسک مربوط به آن را نیز بپذیرید. همان طور که گفتیم شرکت های سبدگردان در زیان شما سهیم نخواهند بود. علاوه بر این میزان سودآوری شما از بورس با پرداخت کارمزد به شرکت های سبدگردان کم می شود. به همین دلیل پیشنهاد می‌کنیم که تحلیل تکنیکال و تحلیل بنیادی را آموزش ببینید تا بتوانید با انتخاب درست سهام، بیشترین سود ممکن را از بازار سرمایه دریافت کنید. در این راه می توانید از تحلیل 300 سهم بورس تهران که جدیدترین تحلیل‌های تکنیکال و فاندامنتال سهام را به همراه بررسی گزارشات ماهانه شرکت‌ها، اخبار و اطلاعیه‌های سایت کدال، بررسی قیمت کالاها در بازارهای جهانی و... در اختیارتان قرار می‌دهد، استفاده کنید.
برای شروع یک سرمایه گذاری هوشمندانه در بورس، باید به طور کامل با مفاهیم بورسی آشنا شوید. در ادامه لیستی از مقالاتی که می تواند در این راه به شما کمک کند را قرار می دهیم.
سبدگردانی سپردن سرمایه خود به فردی به نام سبدگردان است تا به جای سرمایه گذار به خرید و فروش سهام بپردازد.
استفاده از خدمات سبدگردانی اختصاصی به سرمایه بالایی نیاز دارد و میزان حداقل سرمایه هم در شرکت های مختلف، متفاوت است.
این سود با توجه به میزان حرفه ای بودن تیم سبدگردان و درصد ریسک پذیری شما متفاوت است. برای اطلاع سود سبدگردانی می توانید سابقه شرکت سبدگردان را بررسی کنید.
لینک کوتاه: https://amoozesh-boors.com/i/cjp
کد بازیابی به ایمیل و شماره موبایل ارسال شد
این کد حداکثر 5 دقیقه اعتبار دارد
نظرات :
fateme
1401-10-06ممکنه سبدگردان ها ضرر هم بکنن؟
مدیر وبسایت
1402-04-03عرض سلام و احترام خدمت شما دوست عزیز بله اما احتمال ضرر کردن با توجه به سابقه سبد گردان، تیم حرفه ای که برای تحلیل در اختیار دارند، همچنین قدرت و نفوذی که در اختیار دارند بسیار پایین میباشد.
مهبد
1401-10-11سلام سایت شما و تریدرها تون سبدگردانی بورس انجام نمیدن؟
مدیر وبسایت
1402-01-07عرض سلام و احترام خدمت شما دوست عزیز، برای اطلاعات بیشتر در این زمینه میتونید از انجمن خبرگان مجموعه استفاده کنید. https://amoozesh-boors.com/fa/tehran-experts
موسوی
1401-12-18سلاموخستهنباشید امکانش هست کلاهبرداری در سبدگردانی بورس رخ بده؟ چطور ازش جلوگیری کنیم؟
مدیر وبسایت
1402-03-17عرض سلام و احترام خدمت شما دوست عزیز، بله امکان کلاهبرداری در سبدگردانی ها وجود دارد به شرطی که سبدگردانی مطمئنی انجام نشود یعنی بین طرفین قرارداد عقد نشود و یا سرمایه به دست یک سبدگردان آماتور و غیر حرفه ای سپرده شود اما در صورتی که سرمایه خود را به سبدگردان حرفه ای دارای مجوز از طرف سازمان بورس بسپارید احتمال کلاهبرداری بسیار کاهش پیدا میکند اما باز هم صفر نمی شود.
کیارش
1402-01-26با سلام امنیت سرمایه در سبدگردانی چجوری تامین میشه؟
مدیر وبسایت
1402-03-09عرض سلام و احترام خدمت شما دوست عزیز، تامین امنیت سرمایه در بورس یکی از ریسک های مهمی است که افراد و سرمایه گذاران با ان دست و پنجه نرم میکنند لذا از راه هایی که شما میتوانید به این مهم دست پیدا کنید بررسی سابقه و مجوزات لازم از سوی سازمان بورس برای سبد گردان مد نظر میباشد بنابراین در صورتیکه سبد گردان مجوز های لازم را از سازمان بورس تهیه کرده باشد تا حد زیادی مورد اطمینان میباشد.
حانیه
1402-01-28سلام برای سبدگردانی قرار دادی بین دو طرف نوشته میشود؟ حتی برای سبدگردانی های کارگزاری ها هم همینطوره؟
مدیر وبسایت
1402-03-11عرض سلام و احترام خدمت شما دوست عزیز، سبدگردانی با سبدگردان های رسمی دارای مجوز از طرف سازمان بورس و اوراق بهادار بله قراردادی فیما بین سرمایه گذار و سبدگردان عقد میشود اما سبدگردانی به وسیله سبدگردان های غیر رسمی گاهی اوقات قرارداد رسمی فبی ما بین سرمایه گذار و سبدگردان عقد نمی شود بلکه صرفاً یک توافقی بین این دو شخص برقرار خواهد شد.
کوروش
1402-02-03سلام و خسته نباشید آیا سبد گردان در زیان هم سهیم است؟
مدیر وبسایت
1402-03-07عرض سلام و احترام خدمت شما دوست عزیز، با توجه به نوع صندوقی که برای سرمایه‌گذاری انتخاب می‌کنید متفاوت است. برای آگاهی بیشتر باید با پشتیبانی صندوق مورد نظر ارتباط برقرار کنید.
SajedehJamshidi
1402-06-05سلام منظور از سرمایه‌گذاری بدون دغدغه و بی‌نیاز از صرف وقت برای معاملات چه نوع سرمایه گذاری هستش؟
مدیر وبسایت
1402-07-01سلام به شما دوست عزیز منظور از سرمایه‌گذاری بدون دغدغه سرمایه‌گذاری است که با مهارت و به صورت حرفه‌ای و اصولی انجام شود تا با کمترین ریسک بیشترین بازدهی نصیب پورتفو شخص شود.